ANLAGEKUNDEN

Unsere Vermögensverwaltung stellt den langfristigen Werterhalt Ihrer Vermögenswerte in den Vordergrund. Wir investieren die uns anvertrauten Vermögen nach einfachen und klaren Grundsätzen, positionieren unsere Kundenportfolios strategisch und betreiben aktives Portfoliomanagement. Unser Fokus liegt dabei auf Direktanlagen und kostengünstigen Indexinstrumenten. Illiquide Anlageklassen wie Hedge-Fonds sind von unserem Anlageuniversum ausgeschlossen.

Im Zentrum jedes Mandats stehen Ihre individuellen Ziele. Im persönlichen Gespräch ermitteln Sie gemeinsam mit uns Ihr Anlageprofil — beruhend auf Ihrer Risikofähigkeit (finanzielle Rahmenbedingungen), Ihrer Risikobereitschaft und den Möglichkeiten, welche sich daraus ergeben. Diese individuell erarbeitete Anlagestrategie richtet sich an den fünf klassischen Profilen aus:

NACHHALTIGKEIT
Die Bank berücksichtigt im Investitionsprozess die ESG-Themen Umwelt (z.B. Energie- und Wasserverbrauch), Soziales (z.B. Attraktivität des Arbeitgebers, Management der Lieferketten) und Governance (z.B. Vergütungspolitik, Unternehmensführung). Wir streben den Best in Class-Ansatz an. Unsere ESG-Daten (Ratings) beziehen wir von MSCI. Die Portfoliodurchschnittswerte unserer Vermögensverwaltungsmandate dürfen ein «BBB-Rating» nicht unterschreiten.

KLASSISCHE VERMÖGENSVERWALTUNG
Ab einem Vermögen von CHF 100’000 bieten wir Ihnen unsere klassische Vermögensverwaltung an. Nebst den obenstehend erwähnten Anlagestrategien, welche wir u.a. mit unserem regelbasierten Modell umsetzen, bieten wir zusätzliche Strategien mit Fokus auf den Heimmarkt Schweiz an.

INDEXIERTE VERMÖGENSVERWALTUNG
Mit der indexierten Vermögensverwaltung haben wir ein einfaches Vermögensverwaltungskonzept geschaffen, welches Investitionen bereits ab CHF 10’000 ermöglicht. Dabei werden transparente Indexinstrumente effizient kombiniert.

STRATEGISCHE ASSET ALLOCATION
Ausgehend von Ihrem Anlageprofil legt unsere Anlagekommission die Strategie für jede einzelne Anlageklasse fest. Die strategische Asset-Allocation (SAA) wird regelmässig überprüft und der globalen Wirtschaftslage angepasst.

TAKTISCHE ASSET ALLOCATION
Die Anlagekommission entscheidet aufgrund der aktuellen Marktsituation über taktische Über- oder Untergewichtungen der Anlageklassen. Dabei stützen sich unsere Anlageexperten auf die Zusammenarbeit mit unserem langjährigen Partner Rahn+Bodmer Banquiers sowie die interne Analyse von Marktdaten. Die Titelselektion erfolgt über eine fundamentale und technische Analyse.

CONTROLLING
Das Risikomanagement ist ein integraler Bestandteil des gesamten Anlageprozesses. Wir achten auf eine optimale Diversifikation des Portfolios. Innerhalb des Risikomanagements setzen wir die Vorgaben des Kunden um, halten uns strikte an die internen Vorgaben sowie die Richtlinien der Schweizerischen Bankiervereinigung.

UMSETZUNG MITTELS CORE SATELLITE ANSATZ ...
Ihre Vorgaben setzen wir in Ihrem Wertschriftenportfolio mittels eines sogenannten Core Satellite Ansatzes um. Basis dieser Verfahrensweise ist die Aufteilung Ihres Kapitals in Kernanlagen (Core) sowie Ergänzungstitel (Satellite). Das Fundament eines robusten Portfolios bilden dabei die Core-Anlagen, welche eine marktnahe Portfolioausrichtung sicherstellen. Sorgfältig ergänzt werden diese Investitionen durch von uns aktiv verwaltete Satellites, welche gezielt zur Nutzung von kurzfristigen taktischen Opportunitäten genutzt werden.

... UND MITTELS REGELBASIERTEM MODELL
Viele Anleger lassen sich bei ihren Anlageentscheiden von ihren Emotionen leiten. Wer stattdessen festen Regeln folgt, kann sich vor Fehlentscheiden schützen. Unser Ansatz beruht auf einfachen vordefinierten Regeln, welche diszipliniert umgesetzt werden. Damit grenzen wir in turbulenten Marktphasen die Verluste ein und stellen im Aufwärtstrend mittels sukzessiver Anpassung der Limiten, eine rechtzeitige Realisierung der Gewinne sicher.

Mit der Inkraftsetzung des Schweizer Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) wurde der Anlegerschutz massgeblich verstärkt und die möglichen Formen der Zusammenarbeit im Anlagegeschäft standardisiert. Sämtliche Anlagekunden werden von uns als «Privatkunden» eingestuft und geniessen damit das höchste Schutzniveau gemäss FIDLEG. Weitere Informationen hierzu finden Sie in der beiliegenden Broschüre «Informationen über das Anlagegeschäft der SB Saanen Bank AG.»Nebst der Vermögensverwaltung bieten wir Ihnen folgende zwei Formen der Zusammenarbeit an:

TRANSAKTIONSBEZOGENE ANLAGEBERATUNG
Bevorzugen Sie Ihre Anlagestrategie selbst umzusetzen, möchten aber in Bezug zu einzelnen Transaktionen kompetent beraten und begleitet werden? Unsere Anlageexperten stehen Ihnen bei Bedarf als Sparringpartner zur Verfügung und unterstützen Sie anhand Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen. Dabei behalten Sie jedoch volle Flexibilität, indem Sie alle Anlageentscheide selbst treffen.

EXECUTION ONLY
Best Execution – nicht nur beim Broker, auch bei uns. Treffen Sie Ihre Anlageentscheidungen lieber eigen-ständig und suchen eine geeignete Plattform zur Umsetzung Ihrer Anlageideen? Über unsere benutzerfreundlichen Online-Services haben Sie jederzeit einen detaillierten Überblick über die Entwicklung Ihres Portfolios. Börsenaufträge können Sie jederzeit im E-Banking sowie zu den Geschäftsöffnungszeiten über unseren Wertschriftenhandel platzieren.

Unsere monatliche Standortbestimmung rund ums Börsengeschehen finden Sie im Anlagekompass, welcher von der Privatbank Rahn & Bodmer, Zürich erstellt wird.

Folgende Themen finden Sie in unseren monatlichen Analysen:

Ihre Ziele sind unsere Ziele - wir sind zufrieden, wenn Sie es sind. Der persönliche Kontakt und eine vertrauensvolle Zusammenarbeit sind für unser Team die wichtigste Basis für eine langfristige, erfolgreiche Zusammenarbeit.