clientèle d'investissements

Pour notre gestion de patrimoine, le maintien de la valeur de vos actifs sur le long terme est une priorité absolue. Nous investissons les actifs qui nous sont confiés selon des principes simples et clairs, positionnons les portefeuilles de nos clients de manière stratégique et pratiquons une gestion de portefeuille active. Nous nous focalisons sur les placements directs et les instruments indiciels à faible coût. Les classes d’actifs illiquides telles que les hedge funds sont exclues de notre univers de placement.

Vos objectifs personnels sont au cœur de chaque mandat. Lors d’un entretien de conseil, nous vous aidons à déterminer votre profil de placement – sur la base de votre capacité de supporter des risques (contexte financier), de votre propension à prendre des risques et des possibilités qui en découlent. Cette stratégie de placement personnalisée est axée sur les cinq profils classiques suivants:

DÉVELOPPEMENT DURABLE
Dans le cadre du processus d’investissement, la banque prend en compte les critères ESG environnementaux (p. ex. consommation d’énergie, d’eau), sociaux (p. ex. attractivité de l’employeur, gestion des chaînes d’approvisionnement) et de gouvernance (p. ex. politique de rémunération, gouvernance d’entreprise). Nous adoptons une approche Best in Class. Nous obtenons nos données ESG (notations) auprès de MSCI. Les valeurs moyennes du portefeuille de nos mandats de gestion de patrimoine ne doivent pas être inférieures à une notation «BBB».

GESTION DE PATRIMOINE CLASSIQUE
À partir d’un patrimoine de CHF 100’000, nous vous proposons une gestion de patrimoine classique. Outre les stratégies de placement susmentionnées, que nous mettons en œuvre notamment avec notre modèle basé sur des règles, nous proposons des stratégies supplémentaires axées sur le marché suisse.

GESTION DE PATRIMOINE INDEXÉE
Avec la gestion de patrimoine indexée, nous avons créé un concept de gestion de patrimoine simple qui permet d’investir à partir de CHF 10’000. Des instruments indiciels transparents sont combinés de manière efficace.

ALLOCATION STRATÉGIQUE DES ACTIFS
Sur la base de votre profil de placement, notre comité de placement définit la stratégie de chaque classe d’actifs. L’allocation stratégique des actifs (SAA) fait l’objet de vérifications régulières et est adaptée à la situation économique mondiale.

ALLOCATION TACTIQUE DES ACTIFS
En fonction de la situation du marché, le comité de placement décide de procéder à la surpondération ou sous-pondération tactique des classes d’actifs. Nos experts en placements s’appuient pour ce faire sur la collaboration avec notre partenaire de longue date Rahn+Bodmer Banquiers et sur nos analyses internes des données du marché. La sélection des titres passe par une analyse fondamentale et technique.

CONTROLLING
La gestion des risques fait partie intégrante du processus global de placement. Nous veillons à ce que le portefeuille soit parfaitement diversifié. Dans le cadre de la gestion des risques, nous suivons les consignes du client et respectons scrupuleusement les prescriptions internes et les directives de l’Association suisse des banquiers.

MISE EN OEUVRE SELON L’APPROCHE CORE SATELLITE ...
Nous appliquons vos consignes à votre portefeuille de titres par le biais d’une approche core satellite. Le fondement de cette procédure est la répartition de votre capital en placements de base (core) et en titres complémentaires (satellite). Les placements de base, qui garantissent une répartition des actifs axée sur le marché, constituent le socle d’un portefeuille robuste. Ces investissements sont complétés avec soin par des satellites que nous gérons activement et utilisons de manière ciblée pour profiter d’opportunités tactiques à court terme.

... ET SELON UN MODÈLE BASÉ SUR DES RÈGLES
Lorsqu’il est question de placements, de nombreux investisseurs se laissent guider par leurs émotions. Au lieu de suivre des règles fixes pour se prémunir des décisions erronées. Notre approche se fonde sur des règles prédéfinies simples et les suit à la lettre. Nous limitons ainsi les pertes dans les périodes de turbulences sur le marché et, en période de hausse, nous assurons à temps la réalisation des profits en ajustant progressivement les limites.

L’entrée en vigueur de la Loi fédérale sur les services financiers (LSFin) a permis de renforcer considérablement la protection des investisseurs et de standardiser les formes possibles de collaboration dans le domaine des placements. Nous considérons les clients investisseurs comme des «clients privés» et ils bénéficient ainsi du niveau de protection le plus élevé selon la FIDLEG. Vous trouverez de plus amples informations dans la brochure ci-jointe «Informations sur les activités de placement de SB Saanen Bank SA».

Outre la gestion de patrimoine, nous vous proposons les deux formes de collaboration suivantes:

CONSEIL EN PLACEMENT LIÉ AUX TRANSACTIONS
Vous préférez mettre en œuvre vous-même votre stratégie de placement, mais souhaitez être conseillé et accompagné de manière professionnelle pour certaines transactions? Nos experts en placements se tiennent à votre disposition en tant que sparring partners et vous soutiennent avec leurs connaissances et leur expérience. Vous conservez toutefois une totale flexibilité et prenez vous-même vos décisions de placement

EXECUTION ONLY
Best Execution – pas seulement chez le courtier, mais aussi chez nous. Vous préférez prendre vous-même vos décisions de placement et cherchez une plate-forme appropriée pour concrétiser vos idées de placement? Nos services en ligne conviviaux vous permettent à tout moment de disposer d’une vue d’ensemble détaillée de l’évolution de votre patrimoine. Vous pouvez passer des ordres boursiers dans l’e-banking et durant les horaires d’ouverture des succursales via notre service de commerce de titres.

Vos objectifs sont nos objectifs – nous sommes satisfaits lorsque vous l’êtes aussi. Le contact personnel et une collaboration basée sur la confiance sont pour notre équipe la base la plus importante d’une collaboration durable et fructueuse.